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          穩中有進 進中提質 恒豐銀行公布2023年成績單

          2024

          / 04/03
          來源:

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            4月3日,恒豐銀行發布2023年年度報告。2023年恒豐銀行踐行金融報國、金融為民使命擔當,交出了一份穩中有進、進中提質的新答卷。

            報告顯示,截至2023年末,恒豐銀行資產總額1.44萬億元,較上年末增長8.12%;營業收入252.75億元,同比增長0.62%,在已發布年報銀行中,是實現營業收入正增長的兩家股份制銀行之一;利潤總額83.72億元,同比增長3.91%。不良貸款率1.72%,已實現連續20個季度下降;核心一級資本充足率為8.62%,較年初提升0.19個百分點。

            發展質量持續向好 經營成效穩中有升

            面對復雜多變的外部形勢,恒豐銀行積極應對銀行業息差收窄、風險管控壓力上升等挑戰,堅持調整業務結構,夯實客戶基礎,提升價值創造水平,整體經營穩中有進、趨勢向好。營業收入從重組之初的137.63億元增長到252.75億元,凈利潤增幅7.57倍。從已披露年報銀行的情況看,在2023年銀行業營收普遍負增長的情況下,恒豐銀行是股份行中兩家實現營收正增長的銀行之一。

            根據年報數據,2023年,恒豐銀行堅定不移推進效益、質量、規模協調發展,加快推進金融服務綜合化轉型,實現發展質量和社會效益的統一。貸款和墊款總額、存款總額分別同比增長14.08%、10.13%,綠色領域、先進制造業、個人貸款、普惠貸款占比均有所提升,增速均快于各項貸款增速;壓降不良資產158億元,結構性指標均不同程度改善。健全以經濟增加值為核心的激勵約束體系,引導壓降資金、資本、運營等成本,各項存款付息率同比下降5BP,下降幅度優于股份制銀行平均水平;凈息差同比下降9BP,同業降幅最小。對公、零售、同業、機構客戶均實現超過10%的增長,客群基礎顯著夯實。

            堅持回歸本源 服務實體質提效增

            恒豐銀行堅持把金融服務實體經濟作為根本宗旨,加大對重大戰略、重點領域和薄弱環節的金融支持力度。年報顯示,2023年貸款和墊款總額8123.06億元,較上年末增加1002.85億元,增幅14.08%,增速排名股份行前列;貸款和墊款總額占資產總額的比例為56.42%,較上年末增長2.95個百分點。

            恒豐銀行持續加大對國家戰略的支持力度,先后出臺數十項專項政策,強化重大項目工程信貸投放,全年發放貸款超6000億元,黃河流域、長三角、大灣區等重點區域貸款同比增長14%。

            同時,恒豐銀行創新推出可持續發展掛鉤貸款、“林權+碳匯”綠色惠農貸款、“港云倉”貨權質押融資等金融產品,持續優化重點領域和薄弱環節的金融供給。助力推進現代化產業體系建設,優化先進制造業企業全鏈條綜合金融服務,“專精特新”企業貸款同比增長25.01%;加力推進“雙碳”工作,運用碳減排等貨幣政策工具擴大綠色信貸投放,綠色信貸余額較年初增長36.35%;聚力打造“恒豐好快”普惠金融產品品牌,助力更多種糧大戶、科創類客戶便利地獲得貸款,涉農貸款近1600億元,普惠型小微貸款余額同比增長23.69%。

            值得關注的是,2023年以來,恒豐銀行持續增強科技能力和數據能力,建設科技創新項目746項,涉及公司、零售、同業、普惠和中后臺五大業務領域,賦能業務高質量發展。報告期末,全行科技投入約11.61億元,占營業收入4.60%。其中,通過恒豐付、恒易管、好品快貸、恒融E等項目建設,提升新增客戶數量、帶動低成本存款增長、各項貸款投放。

            促進共同富裕 服務人民美好生活

            恒豐銀行堅持金融為民的宗旨,把促進共同富裕作為金融工作的出發點和著力點,更好滿足人民群眾為追求美好生活而日益增長的金融需求。

            2023年以來,恒豐銀行積極助力房地產市場健康發展,主動參與租賃住房貸款試點,持續做好保交樓信貸融資,加大對城中村改造、保障性住房等方面金融支持力度,城市更新貸款成為對公貸款增長主力。多措并舉促進消費,創新推出服務老年客群、新市民群體金融產品,增強金融服務的可得性和便利性,個人消費貸款增長16%。

            理財產品規模實現逆境增長,在壓降老產品近200億元的情況下,2023年末規模1203億元,較年初提升19%。符合資管新規的新產品規模突破1000億元、達到1104億元,較年初增長50%,新產品比率達92%,較年初提升20個百分點。落地銷售機構13家,年末行外代銷規模達到228億元,較年初提升891%。產品業績表現持續穩健,先后榮獲“金牛獎”“金貝獎”“金理財獎”等30余項榮譽。

            統籌發展與安全 風險抵補能力持續增強

            資產規模穩健增長、結構持續優化,離不開風控護航。恒豐銀行把防控風險作為金融工作的永恒主題,堅持合規為本,全流程推進風險管理,加強風險隊伍建設,持續推動零售、普惠業務風控模型迭代升級,深入開展行業政策研究,完善臨期管理、大戶風險分層分類監測等機制,推動風險關口前移,提升風險主動防控能力。

            年報數據顯示,2023年,恒豐銀行不良貸款率1.72%,較年初下降0.09個百分點。全行不良貸款率連續20個季度下降,2018年以來新發放貸款業務不良率控制在0.23%的較低水平,風險抵御能力顯著增強。

            在資本充足率方面,恒豐銀行強化資本約束與引導,資本充足水平保持穩定。持續加強資本集約化和精細化管理,以提升資本使用效率為導向,提高內源性資本積累,推動業務可持續增長。報告期末,核心一級資本充足率、一級資本充足率和資本充足率分別為8.62%、11.27%、11.92%,達到監管要求。

            2024年是新中國成立75周年,也是恒豐銀行股改建賬5周年。站在高質量發展的全新起點,恒豐銀行將持續加強黨的全面領導,堅持穩中求進工作總基調,堅決守住風險底線,夯實穩健發展根基,加快打造差異化競爭優勢,加速探索符合恒豐銀行特色的轉型之路,助力金融強國建設。

          初審編輯:

          責任編輯:王志浩

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